AML / KYC

1. Цель политики

Erfox применяет меры AML/KYC, чтобы снижать риски мошенничества, финансирования незаконной деятельности и использования сервиса для отмывания денежных средств. Политика действует для всех направлений обмена, доступных на сайте.

2. Когда может потребоваться проверка

Мы можем запросить дополнительные сведения, если:

• сумма или частота операций выглядит необычно;
• реквизиты вызывают сомнения или ранее были связаны с рисками;
• данные плательщика и получателя не совпадают с ожидаемыми;
• этого требуют правила платёжных систем или применимое законодательство.

3. Какие данные могут запросить

В зависимости от ситуации поддержка может попросить подтверждение личности (паспорт / ID), подтверждение владения кошельком или счётом, скрин/квитанцию перевода, а также пояснение источника средств. Для отдельных направлений (например, WebMoney) может применяться сверка WMID и ФИО с аттестатом через интерфейсы системы WebMoney.

4. Последствия отказа

Отказ предоставить запрошенные документы или предоставление заведомо недостоверных сведений может привести к приостановке или отклонению заявки. В таком случае средства, если это технически возможно, возвращаются с учётом комиссий платёжных систем и банков.

5. Хранение и конфиденциальность

Полученные документы используются только для проверки заявки и соблюдения требований безопасности. Мы не передаём данные третьим лицам без необходимости, кроме случаев, прямо связанных с исполнением обмена, предотвращением мошенничества или требованиями закона.

6. Обязанности клиента

Клиент подтверждает, что средства получены законным путём, а реквизиты принадлежат ему либо он действует с согласия владельца. Использование сервиса для незаконных целей запрещено.